对于怒放招商和惠养老指标日历
基金中基金（FOF）Y类基金份额日常
申购赎回和按期定额投资业务的公告
公告送出日历：2024年12月31日
基金称号 招商和惠养老指标日历2045五年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）
基金简称 招商和惠养老指标日历2045五年握有期搀杂发起式（FOF）
基金主代码 016660
基金运作方式 左券型怒放式
基金合同收效日 2023年3月7日
基金管束东谈主称号 招商基金管束有限公司
基金托管东谈主称号 中国银行股份有限公司
基金注册登记机构称号 招商基金管束有限公司
《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管束目标》以及《招商和惠养
老指标日历2045五年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合
公告依据
同” ）《招商和惠养老指标日历2045五年握有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》
（以下简称“ 招募诠释书” ）
申购肇端日 2024年12月31日
赎回肇端日 2030年1月7日
退换转入肇端日 -
退换转出肇端日 -
按期定额投资肇端日 2024年12月31日
招商和惠养老指标日历2045五年握有期搀杂 招商和惠养老指标日历2045五年握有期搀杂
下属分级基金的基金简称
发起式（FOF）A 发起式（FOF）Y
下属分级基金的往还代码 016660 023102
该分级基金是否怒放申购、赎回（退换、按期定
- 是
额投资）
金（FOF）（以下简称“本基金” ）Y类基金份额的购买等款项须来自个东谈主待业金资
金账户， 投资者使用非个东谈主待业金资金账户资金的， 不错投成本基金的A类基金份
额。
务，详备信息详见本公司的计划公告。
投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回， 除法律法则另有执法或基金合同
另有商定外，对于每份基金份额，仅可在该基金份额最短握有期届满后的下一个使命
日起办理基金份额赎回。 在顺应法律法则的前提下，若将来条件允许 ，本基金可对Y
类基金份额的握有期限另行执法，详见届时计划公告。怒放日的具体办理时辰为上海
证券往还所、深圳证券往还所的平时往翌日的往还时辰，若本基金参与港股通往还且
该使命日为非港股通往翌日， 则基金管束东谈主可笔据践诺情况决定本基金是否暂停申
购、赎回及退换业务，具体以届时提前发布的公告为准。但基金管束东谈编缉据法律法则、
中国证监会的要求或基金合同的执法公告暂停申购、赎回时以外。
基金合同收效后 ，若出现新的证券往还阛阓、证券往还所往还时辰变更、港股通
往还执法变更、新的业务发展或其他迥殊情况，基金管束东谈主将视情况对前述怒放日及
怒放时辰进行相应的赞成，但应在实施日前依照《公开召募证券投资基金信息久了
管束目标》的计划执法在执法序论上公告。
投资东谈主申购本基金Y类基金份额 ，原则上，通过各销售机构网点和本基金管束东谈主
官网往还平台初度申购和追加申购的单笔最低金额均为1元（含申购费）。
践诺操作中，各销售机构在顺应上述执法的前提下，可笔据情况调高初度申购和
追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需校服销售机构的计划规
定。
投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
当接受申购肯求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管
理东谈主应当聘请设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额
申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当职权。 基金管束东谈主
基于投资运作与风险戒指的需要，可聘请上述设施对基金范围赐与戒指。具体见基金
管束东谈主计划公告。
投资者申购Y类基金份额时需交纳申购费，申购费率按申购金额进行分档。 投资
者在一天之内若是有多笔申购，费率按单笔折柳缠绵。
投资者申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M〈100万元 1.2%
本基金Y类基金份额的申购用度由申购基金份额的投资东谈主承担， 不列入基金资
产，用于基金的阛阓实践、销售、登记等各项用度。
将来，本基金可视情况豁免Y类基金份额的申购费，届时将另行公告。
申购用度的缠绵形状：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费
金额
申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额
申购用度以东谈主民币元为单元，缠绵成果保留到少许点后第2位，少许点后第3位开
始舍去，舍去部分归基金财产。
通过各销售机构网点及本基金管束东谈主官网往还平台赎回的，
操盘 每次赎回基金份额
均不得低于1份，基金份额握有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管束东谈主官
网往还平台保留的基金份额余额不及1份的，在赎回时需一次沿途赎回。践诺操作中，
以各销售机构及基金管束东谈主官网往还平台的具体执法为准。
如遇多数赎回等情况发生而导致减速支付赎回款项或延期办理赎回肯求时，赎
回办理和款项支付的目标将参照基金合同计划多数赎回或贯串多数赎回的条件处
理。
Y类基金份额对握有期限在7天以内的投资东谈主收取1.5%的赎回费。 具体如下：
握有期限 赎回费率
对Y类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。
Y类基金份额赎回用度的缠绵形状： 赎回用度＝赎回份额×T日Y类基金份额净
值×赎回费率
如法律法则对赎回费的强制性执法发生变动，本基金将依新法则进行修改，不需
召开基金份额握有东谈主大会。
“按期定额投资业务” 是投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交肯求，约
定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期商定扣款日在投资者指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式。 投资者在办理计划基
金“按期定额投资业务” 的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。 本基金的销售机
构办理按期定额投资业务的时辰以各销售机构的执法为准。
投资者可与销售机构就本基金肯求按期定额投资业务商定每期固定扣款金额，
按期定额申购每期最低扣款金额不少于东谈主民币10元。 具体最低扣款金额校服投资者
所开户的销售机构的执法。
按期定额投资业务的申购费率等同于平时申购费率， 计费方式等同于平时的申
购业务，如有费率优惠以销售机构计划执法为准。投资东谈主通过基金管束东谈主直销机构办
理Y类基金份额的按期定额投资业务时，豁免申购费。
直销机构：招商基金管束有限公司
招商基金客户工作热线：400-887-9555（免资料话费）
招商基金官网往还平台
往还网站：www.cmfchina.com
客服电话：400-887-9555（免资料话费）
电话：（0755）83076995
传真：（0755）83199059
计划东谈主：李璟
招商基金机构业务部
地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801
电话：（010）56937404
计划东谈主：贾晓航
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼
电话：（021）38577388
计划东谈主：胡祖望
地址：深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦23楼
电话：（0755）83190401
计划东谈主：张鹏
招商基金直销往还工作计划方式
地址： 广东省深圳市福田区深南大路7028号时期科技大厦7层招商基金客户服
务部直销柜台
电话：（0755）83196359 83196358
传真：（0755）83196360
备用传真：（0755）83199266
计划东谈主：冯敏
具体非直销销售机构见基金管束东谈主网站公示，敬请投资者钟情。若销售机构被移
出中国证监会发布的个东谈主待业金基金销售机构名录， 销售机构不得新增个东谈主待业金
投成本基金Y类基金份额的业务。
本基金管束东谈主应当在不晚于每个怒放日后的3个使命日内，通过执法网站、基金
销售机构网站或贸易网点久了怒放日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的3个使命日内，在执法网站
久了半年度和年度临了一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（1）本公告仅对本基金Y类基金份额怒放申购、赎回和按期定额投资事项赐与
诠释。 投资者欲了解本基金A类基金份额计划业务的怒放情况或本基金的详备情况，
请详备阅读本基金的基金合同、招募诠释书、基金产物府上摘抄等基金法律文献。
（2）未开设销售网点地区的投资者，及但愿了解本基金的详备情况和其它计划
信息的投资者，不错登录本基金管束东谈主网站（www.cmfchina.com）或拨打本基金管
理东谈主的热线电话查询。 招商基金客户工作热线：400-887-9555（免资料话费）。
（3）计划本基金Y类基金份额怒放申购、赎回和按期定额投资业务的具体执法
若有变化，本公司将另行公告。
（4）基金管束东谈主不错笔据《基金合同》的商定在不违背法律法则的范围内、且对
基金份额握有东谈主无骨子不利影响的前提下赞成费率或收费方式， 并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《公开召募证券投资基金信息久了管束目标信息久了办
法》的计划执法在执法序论上公告。
（5）基金管束东谈主不错在不违背法律法则执法及基金合同商定的情形下，且对现
有基金份额握有东谈主无骨子性不利影响的前提下，笔据阛阓情况制定基金促销权术，定
期或不按期地开展基金促销活动。在基金促销活动技能，按计划监管部门要求履行必
要手续后，基金管束东谈主不错顺应调低本基金的申购费率和赎回费率。
（6）基金管束东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠活动，详
见基金管束东谈主发布的计划公告。
（7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东谈主不错收受舞动订价机制，
以确保基金估值的平允性。 具体处理原则与操作程序校服计划法律法则以及监管部
门、自律执法的执法。
（8）非直销销售机构可笔据践诺情况开展申购、按期定额投资业务等费率的折
扣优惠活动，具体扣头优惠以非直销销售机构为准。
（9）投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定
期定额投资是结合投资东谈主进行长久投资、平均投资成本的一种肤浅易行的投资方式。
然则按期定额投资并不行袒护基金投资所固有的风险，不行保证投资东谈主得回收益，也
不是替代储蓄的等效应许方式。本基金管束东谈主承诺以敦厚信用、神勇守法的原则管束
和诳骗基金财富，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者投资于本基金
时应幽闲阅读本基金的基金合同、招募诠释书、基金产物府上摘抄等基金法律文献。
敬请投资者精良投资风险。
招商基金管束有限公司
